区块链系统开发应用于金融交易

日期:2020-04-13 15:36  作者:链新科技

央行数字货币和以Libra为代表的全球稳定币体现了区块链系统开发在货币和支付领域的应用,已成为备受关注的前沿问题。全球稳定币和央行数字货币除了应用于支付场景以外,也应用于金融交易场景。金融交易场景尽管受到的关注较少,但重要性一点也不低,而理解它的关键是区块链系统开发应用于金融交易后。
金融交易后处理包含从交易完成到最终结算之间的过程,核心是证券和资金的清算和结算。在本文中,证券指可交易的金融资产,证券被发行以向投资者募集资金;资金指电子化的中央银行货币(不包括现金)和商业银行存款等支付工具;最终结算指证券和资金不可撤销和无条件完成转移的时刻。金融交易后处理既针对证券,也针对资金。如果资金也用区块链系统开发,金融交易后处理就自然涉及央行数字货币和全球稳定币。
 
因此,要理解区块链系统开发在主流金融领域的应用,金融交易后处理是一个必须研究清楚的问题。这方面已有很多有价值的工作。2015年,纳斯达克证券交易所推出基于区块链系统开发技术的私募股权交易平台Linq.2016年,上海票据交易所筹备组、人民银行数字货币研究所筹备组联合若干商业银行进行数字票据交易平台原型系统开发,实现了基于区块链系统开发的数字票据全生命周期的登记流转交易和基于数字货币的券款对付(DvP)结算功能。
 
区块链应用于金融交易后处理,既涉及对区块链的理解,更涉及对金融基础设施的理解,不易研究清楚。随着金融基础设施一线专家的重视,已出现一批高质量文献。比如,姚前2019年在《中国金融》的《基于区块链系统开发的新型金融市场基础设施》,国际清算银行支付与市场基础设施委员会(CPMI)2019年底以来三篇研究报告从不同角度讨论分布式账本对支付和证券结算的影响,将这些研究报告综合起来,可以看到区块链系统开发应用于金融交易。
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